Politica antiriciclaggio (LRD) della G-IT AG

La politica antiriciclaggio della G-IT AG definisce misure rigorose volte a prevenire il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo in tutte le attività aziendali.

1 Campo di applicazione

La presente politica antiriciclaggio (LRD) si applica a tutti i collaboratori e a tutte le collaboratrici della G-IT AG, nonché a tutte le società controllate e affiliate che forniscono servizi per conto della G-IT AG. Definisce il quadro per la prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e di altri reati finanziari in tutte le attività aziendali, inclusa la piattaforma gingr.ch.

2 Base giuridica

La presente politica si basa sulla legge federale svizzera relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo nel settore finanziario (LRD), sull'ordinanza della FINMA sul riciclaggio di denaro (ORD-FINMA) e su altre normative internazionali applicabili nelle giurisdizioni in cui opera la G-IT AG.

3 Definizione di riciclaggio di denaro

Per riciclaggio di denaro si intende il processo di dissimulazione dell'origine criminale di fondi mediante la loro integrazione nel circuito finanziario legale. Tipicamente comprende:

• Placement: introduzione di fondi illeciti nel sistema finanziario
• Layering: occultamento della loro origine attraverso molteplici transazioni complesse
• Integration: reintroduzione dei fondi ripuliti nell'economia legale

Tra i reati a monte rientrano, tra l'altro, il traffico di stupefacenti, la truffa, la corruzione, la tratta di esseri umani e la sottrazione d'imposta (riconosciuta in Svizzera come reato a monte dal 2016).

4 Finanziamento del terrorismo

Per finanziamento del terrorismo si intende la messa a disposizione o la raccolta di fondi con la volontà o la consapevolezza che saranno utilizzati per sostenere attività o organizzazioni terroristiche. Tali fondi provengono spesso da attività illecite e vengono trasferiti attraverso diversi canali per sfuggire ai controlli.

5 Obblighi di diligenza nei confronti degli utenti

5.1 KYC per le escort

Tutte le escort devono completare una procedura Know Your Customer (KYC) per poter utilizzare la piattaforma gingr.ch.

Per la partecipazione al programma Prepaid Card by Gingr, le escort devono inoltre fornire una prova di domicilio (Proof of Address).

Entrambe le fasi vengono gestite tramite il nostro fornitore di verifica esterno certificato Dataspike.io.

5.2 KYC per i clienti (pagamento su fattura)

I clienti che desiderano utilizzare la funzione Pay on Invoice devono completare una verifica KYC e sottoporsi a un controllo automatizzato della solvibilità effettuato tramite CRIF.

5.3 KYB per le imprese partner

Le imprese partner sono sottoposte a una procedura dettagliata Know Your Business (KYB). Essa comprende la verifica dei documenti aziendali, l'accertamento degli aventi economicamente diritto e una valutazione dei rischi.

6 Transazioni in criptovalute

Le ricariche in criptovalute sulla piattaforma gingr.ch sono elaborate tramite Nowpayments, un provider affidabile che offre servizi di custodia per asset digitali. Tutte le transazioni sono monitorate e registrate al fine di garantire la conformità normativa. L'origine dei fondi deve essere verificabile in ogni momento.

7 Controlli interni e compliance

7.1 Vigilanza della direzione

Il consiglio di amministrazione è responsabile dell'attuazione e della vigilanza della presente politica antiriciclaggio. La conformità interna viene monitorata tramite un sistema di controllo interno (SCI) definito.

7.2 Funzione di compliance

La G-IT AG dispone di una funzione antiriciclaggio dedicata. Alcuni compiti specializzati, tra cui la diligenza rafforzata e gli aggiornamenti normativi, possono essere affidati a partner esterni.

Un AML Compliance Officer (CLO) designato è responsabile del monitoraggio delle attività sospette, della segnalazione alle autorità e della formazione del personale.

8 Monitoraggio delle transazioni e approccio basato sul rischio

Tutte le transazioni sulla piattaforma, sia in valute fiat sia in criptovalute, sono monitorate in modo continuo con strumenti di rilevamento automatizzati. Il sistema applica un approccio basato sul rischio fondato su fattori quali:

• soglie di importo
• frequenza delle transazioni
• provenienza geografica
• modelli comportamentali degli utenti

Le transazioni ad alto rischio vengono contrassegnate e sottoposte a verifica manuale. I fondi possono essere temporaneamente trattenuti o bloccati in attesa di ulteriori accertamenti.

9 Attività limitate e screening delle sanzioni

È rigorosamente vietato:

• intrattenere relazioni d'affari con persone o enti presenti in liste di sanzioni internazionali (ad es. ONU, UE, SECO)
• intrattenere relazioni d'affari con persone o organizzazioni note o sospettate di essere legate ad attività terroristiche o criminali
• agevolare pagamenti anonimi o non verificabili

Lo screening rispetto alle liste di sanzioni viene eseguito automaticamente durante l'onboarding e in modo continuativo.

10 Conservazione e comunicazione

La G-IT AG conserva le registrazioni di tutte le verifiche KYC e KYB, i registri delle transazioni e i rapporti di compliance in conformità al diritto svizzero. Se una transazione o un comportamento appare sospetto, la G-IT AG trasmette una comunicazione di sospetto (Suspicious Activity Report, SAR) all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS).

11 Formazione del personale

Tutti i collaboratori e tutte le collaboratrici seguono una formazione antiriciclaggio obbligatoria. I nuovi assunti devono completare la formazione antiriciclaggio prima di accedere a qualsiasi sistema relativo ai clienti o alle transazioni. La formazione copre le leggi vigenti, i segnali d'allarme, le procedure di segnalazione e i processi antiriciclaggio specifici della piattaforma.

12 Violazioni e applicazione

Le violazioni della presente politica antiriciclaggio possono comportare:

• la chiusura di account utente o la cessazione di rapporti con partner
• il blocco o la confisca di fondi
• misure disciplinari interne
• segnalazioni alle autorità di vigilanza o di perseguimento penale

13 Entrata in vigore

La presente politica antiriciclaggio è in vigore dal 30 luglio 2024. È soggetta a revisione periodica e viene aggiornata in funzione degli sviluppi normativi e delle esigenze aziendali.